Не только Bybit: какие биржи блокируют аккаунты за Garantex, Payeer, Rapira и другие сервисы (списки 2026)

Коротко: в 2026 году крупные биржи блокируют не только «по паспорту», но и по истории монет. Bybit ведёт Restricted Counterparty List на 123 позиции (версия 3 от 19 октября). Binance, KuCoin и Bitget опубликовали свои именные запреты на переводы с HTX, Rapira, EXMO, Bitpapa, WhiteBird и рядом других площадок. Отдельно Bitget, MEXC и KuCoin в октябре объявили о прекращении обслуживания пользователей из России и Беларуси. Bybit из России не уходил: страны нет в списке исключённых юрисдикций.

Ниже — сравнение по документам на 5 ноября 2026, что именно объявили биржи, кого внесли в списки и как снизить риск блокировки.

Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. Списки и условия бирж меняются без предварительного уведомления — перед переводом сверяйте актуальную версию на сайте биржи.

Сравнение: что объявили биржи

Биржа	Что объявила	Дата	Что бывает при связи со списком
Bybit	Restricted Counterparty List, v3; 123 наименования	v2 — 23.09.2026; v3 — 19.10.2026	Прямая или косвенная связь: блокировка операции/средств, приостановка или закрытие счёта, ликвидация позиций
Binance	Запрет прямых и косвенных транзакций с 16 площадками	уведомление 14.08.2026; волны с 07 / 13 / 23.08.2026	Транзакция может быть удержана на compliance-проверку; ограничения на затронутый кошелёк; возможное нарушение Terms of Use
KuCoin	Запрет по 16 площадкам + расширенный Restricted Counterparty List; отдельно — уход из РФ и Беларуси	уведомление 27.08.2026; широкий список 29.09.2026; уход 29.10.2026	Удержание/отклонение транзакции, ограничения кошелька/аккаунта, возможная приостановка или закрытие
Bitget	Список расширен до 20; отдельно — запрет юрисдикций РФ / Беларуси / Казахстана	список 20 позиций — 16.10.2026; уход — 17.10.2026	Прямая связь: отклонение перевода и закрытие аккаунта; косвенная: review / возможное отклонение и ограничения на время проверки
MEXC	Прекращение обслуживания пользователей России и Беларуси	20.10.2026	Индивидуальные уведомления со сроками закрытия позиций и вывода; без уведомления аккаунт формально не затронут
OKX	Отдельный warning по переводам с HTX; полного именного списка нет	warning 27.05.2026	Дополнительная проверка аккаунта при продолжении арбитражных переводов OKX ↔ HTX
Gate	Отдельного именного списка и объявления об уходе из РФ (на 02.11.2026) не найдено	—	В соглашении есть общий запрет сделок с лицами из санкционных списков и ограничение по юрисдикциям

Источники таблицы: Digital Compliance (обзор Bybit, сводный обзор бирж), уведомления Binance / KuCoin / Bitget / MEXC, Kommersant.

Почему это началось: санкции ЕС с 23 августа 2026

Ключевой фон — 21-й пакет санкций ЕС. Регламент Совета ЕС 2026/1848 от 23 июля 2026 года дополнил приложение XLV к Регламенту 833/2014. С 23 августа 2026 действует запрет операций с рядом крипто- и платёжных площадок, среди которых в публичных разборах называют HTX (Huobi Global SA), EXMO, Rapira, Bitpapa, Aifory Pro, ABCeX, WhiteBird, Exnode и другие.

Сравнение дат показывает, почему уведомления бирж совпали по составу: у Binance, Bitget и KuCoin в августе появились одни и те же 16 имён с датами 7 / 13 / 23 августа — две позиции совпадают с санкциями OFAC (Shelbit, Aban Tether, 7 августа), остальные — с приложением ЕС и британскими обозначениями. Bybit пошёл дальше: в сентябре–октябре опубликовал широкий перечень, куда вошли и сервисы вне этих 16 имён — в том числе Garantex, Grinex, Payeer, Cryptomus/Heleket, WebMoney, xRocket.

Отдельно от «чёрных списков контрагентов» в октябре часть бирж закрыла доступ по стране: Bitget (Россия, Беларусь, Казахстан), MEXC (Россия, Беларусь), KuCoin (Россия, Беларусь). Это разные фильтры: один смотрит на паспорт/резидентство, другой — на то, откуда пришли монеты.

Bybit: Restricted Counterparty List

Bybit разместил перечень в разделе дополнительных условий. По разбору Digital Compliance:

• версия 2 — 23 сентября 2026 (119 наименований); 25 сентября о ней написал Wu Blockchain;
• версия 3 — 19 октября 2026: добавлены четыре названия, итого 123;
• последствия при связи: блокировка операции или средств, приостановка/закрытие счёта, сообщения регуляторам, принудительное закрытие позиций.

Формулировка жёсткая: нельзя взаимодействовать с ограниченными контрагентами напрямую или косвенно, включая переводы им и получение средств от них. Если пользователь узнал о такой связи — обязан сообщить бирже.

Сгруппированный список (Россия-связанные сервисы выделены)

Группировка ниже — редакционная, по публикации Digital Compliance на основе PDF Bybit v3. Полный PDF: Restricted Counterparty List.

Площадки и посредники, связанные с Россией и Беларусью (выделено): Garantex Europe OU (Garantex), OOO Grineks (Grinex), Bitzlato, EXMO Ltd, Payeer, Bitpapa IC FZC LLC (Bitpapa), Chatex, Cryptex, Suex OTC, Crypto Explorer DMCC (AWEX, Bankoff), Rapira, ABCeX, Aifory Pro, Cryptonator, Exnode / Exnode Pay, АО «Б-Крипто», LLC Crypto Pro, INDEFI Smartbank, WhiteBird, BYNEX, Dzengi.com (Currency.com).

Сеть A7 и эмитент A7A5: A7 LLC, A71 LLC, A7 Africa, A7 Nigeria, Old Vector LLC.

Торговая платформа HTX: HTX / Huobi Global S.A.

Другие платежные и обменные сервисы из перечня (в т.ч. часто упоминаемые в РФ): Freekassa, Monease Ltd, NoOnecrypto INC., Tradex, Cryptomus и Heleket Pay (Xeltox Enterprises Ltd), Web Money (WM Transfer Ltd), xRocket (XRocket Corp.), TengriCoin, OJSC Virtual Asset Issuer (USDKG) и др.

Также в полном PDF — иранские и северокорейские структуры, миксеры, даркнет-рынки, гарантийные площадки Юго-Восточной Азии и террористические организации. Их здесь не перечисляем полностью: для SEO и практики важнее сервисы, через которые реально проходят рубли и USDT у русскоязычных пользователей.

Bybit и Россия: биржа не ушла

В справке Service Restricted Countries (редакция 16 октября 2026) среди исключённых юрисдикций названы США, материковый Китай, Гонконг, Сингапур, Канада, КНДР, Куба, Иран, Узбекистан, Крым с Севастополем и неподконтрольные правительству Украины районы Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей, Судан, Сирия (и Дубай — только для BVAPO). России в этом списке нет. То же подтверждают разборы CCMoney и Digital Compliance на конец октября — начало ноября 2026. Главный риск для россиянина на Bybit сейчас — не паспорт, а история монет.

Binance: 16 площадок и проверка кошелька

14 августа 2026 Binance объявила, что больше не будет обрабатывать транзакции с рядом криптоплатформ. По CryptoBriefing и сводке Digital Compliance:

• с 7 августа — Shelbit, Aban Tether Exchange;
• с 13 августа — A7 Nigeria, A7 Africa, PilotFinance;
• с 23 августа — HTX, Rapira, Aifory Pro, ABCeX, WhiteBird, NoOnecrypto, Tradex, Monease, BitPapa, Exnode/Exnode Pay, EXMO.

Пользователям запрещено отправлять средства на эти площадки и получать с них через Binance — напрямую или косвенно. Транзакция после даты может быть удержана на compliance-review, на затронутый кошелёк могут наложить ограничения; такая активность может считаться нарушением Terms of Use.

Важно: в августовском именном уведомлении Binance нет Garantex и Payeer как отдельных строк — но это не значит, что любой перевод «чист». У биржи остаются общие санкционные и AML-правила.

По стране: в List of Prohibited Countries Binance Россия не названа, но ещё в сентябре 2023 биржа объявляла о полном уходе из России и продаже бизнеса CommEX. Текущий статус конкретного аккаунта нужно уточнять в поддержке; запись «не названа» ≠ гарантия обслуживания.

KuCoin: августовский запрет, сентябрьский широкий список и уход 29 октября

1. Именной запрет (27 августа 2026). Официальное уведомление совпадает по датам и почти по составу с Binance: Shelbit и Aban Tether (7.08), A7 Nigeria / A7 Africa / PilotFinance (13.08), затем с 23.08 — Rapira, Aifory Pro, ABCeX, WhiteBird, NoOnecrypto, Tradex, Monease, BitPapa, Exnode, HTX, EXMO. Прямые и косвенные транзакции запрещены; возможны удержание, отклонение, ограничения кошелька/аккаунта, приостановка или закрытие.

2. Расширенный Restricted Counterparty List (29 сентября 2026). В General Notice KuCoin публикует длинный перечень, куда входят в том числе Garantex, Grinex, Payeer, Rapira, EXMO, Bitpapa, HTX, WhiteBird, Exnode, Freekassa, Cryptonator, Dzengi, Bitzlato, Chatex и десятки других имён. Формулировка снова: напрямую или косвенно.

3. Уход из России и Беларуси (29 октября 2026). Important Notice: прекращение всех продуктов и сервисов для пользователей в России и Беларуси немедленно. Затронутые получают персональные сроки; без уведомления «действий не требуется», но аккаунт остаётся под Terms of Use.

Отсюда частый поисковый интерес «kucoin garantex»: Garantex есть в широком сентябрьском списке, а с конца октября для многих россиян актуален уже сам факт ухода биржи.

Bitget: 20 позиций и Cryptomus / Heleket

По TokenPost от 16 октября 2026 Bitget расширил sanctions-related list до 20 записей. К прежним 16 добавлены:

• Tokenspot CJSC;
• BitBank3 (bitbank.com);
• cryptomus.com и heleket.com (Xeltox Enterprises).

Политика по формулировкам TokenPost:

• прямая связь с перечисленными — отклонение депозита/вывода и закрытие аккаунта;
• косвенная (источник средств, адрес назначения, посредник) — review или отклонение; на время проверки могут ограничить депозиты, выводы и торговлю.

Параллельно 16–17 октября Bitget включил Россию, Беларусь и Казахстан в запрещённые юрисдикции и начал рассылку персональных уведомлений о закрытии (в СМИ фигурировал дедлайн 21 октября для части клиентов; общего единого дедлайна на сайте биржа не публиковала).

Запрос «bitget cryptomus» как раз про октябрьское расширение: Cryptomus/Heleket попали и в список Bitget, и в версию 3 списка Bybit.

MEXC, OKX, Gate: уход vs warning без полного списка

MEXC 20 октября 2026 в Service Update объявила о прекращении обслуживания пользователей России или Беларуси. Затронутые получают индивидуальные сроки; без письма аккаунт «не затронут», но остаётся под Terms.

OKX: полного публичного Restricted Counterparty List в проверенных источниках на начало ноября нет. 27 мая 2026 OKX предупреждала клиентов, которые арбитражили между OKX и HTX: продолжение переводов может привести к дополнительной проверке. Россия в Risk Disclosure фигурирует с оговоркой про возможные ограничения фиатных сервисов, а не как полный запрет страны.

Gate: на 2 ноября 2026 Digital Compliance не нашла ни отдельного именного списка контрагентов, ни объявления об уходе из России. В соглашении при этом есть запрет сделок с лицами из санкционных списков и ограничение по Restricted Locations (Россия в версии соглашения от 22 июля 2026 названа).

Как не попасть под блокировку: практические правила

1. Проверяйте, откуда пришли монеты. Перед депозитом на Bybit, Binance, KuCoin или Bitget вспомните цепочку: биржи, обменники, P2P, «знакомый скинул USDT». Если в цепочке был сервис из списка — риск выше.
2. Не отправляйте на биржу средства с/на адреса из перечней. Прямой вывод с HTX, Rapira, EXMO, Bitpapa, WhiteBird, Exnode на Binance/KuCoin/Bitget/Bybit — как раз тот сценарий, о котором предупреждают уведомления.
3. Храните историю. Сохраняйте скрины ордеров, TXID, переписку P2P, выгрузки с бирж. При compliance-запросе без истории спорить нечем.
4. Делайте AML-проверку адреса до крупного перевода. Как читать риск-скор и какие категории опасны — в статье «Как проверить криптоадрес на AML».
5. Осторожнее с P2P у незнакомых. Неизвестный контрагент может прислать монеты, которые час назад вышли с адреса из чёрного списка. Правило то же, что и против скама: не верить «срочным» схемам.
6. Крупные суммы держите вне биржи. Биржа нужна для сделки, а не как сейф. Подробнее: холодный и горячий кошелёк.
7. Не обходите геоблоки VPN и чужим KYC. У Bybit ложные сведения о резидентстве — отдельное основание закрыть счёт и ликвидировать позиции.

Если аккаунт уже заморозили

1. Пишите только в официальную поддержку / форму кейса биржи (не в «менеджеров» из Telegram).
2. Приложите UID, TXID спорных переводов, объяснение источника средств, выписки.
3. Не плодите повторные тикеты по тому же вопросу — это обычно замедляет ответ.
4. Срок: Bybit в Restricted Counterparty List не публикует фиксированный дедлайн разбора. По открытым разборам практики support/compliance ответ по обычным обращениям часто занимает несколько рабочих дней, а сложные AML-кейсы — до нескольких недель. Ориентир «14–30 дней» встречается у сторонних консультантов, но это не официальная гарантия биржи.
5. Пока идёт проверка, не пытайтесь «прогнать» остаток через сомнительные обменники — это ухудшает историю.

Где здесь WhiteX

WhiteX — обменник, а не биржа с фьючерсами. Перед обработкой заявки сервис проверяет адреса и входящие средства по AML-правилам; пороги риска опубликованы в регламенте. Монеты с превышением порогов в автоматическую обработку не принимаются — это как раз защита от сценария, когда «грязный» перевод потом всплывает на Bybit или Binance.

Если нужно быстро обменять и сразу забрать монеты на свой кошелёк, без хранения баланса на иностранной бирже, — откройте калькулятор обмена.

Итог

• Bybit блокирует за связь с Restricted Counterparty List (123 имени в v3 от 19.10.2026), а не «просто за российский паспорт»; из РФ биржа не уходила.
• Binance, KuCoin, Bitget в августе–октябре ввели именные запреты на транзакции с HTX, Rapira, EXMO, Bitpapa, WhiteBird, Exnode и рядом других.
• Payeer, Garantex, Cryptomus/Heleket чаще всего фигурируют в широких списках Bybit (и у KuCoin — Garantex/Payeer; у Bitget/Bybit — Cryptomus).
• Bitget, MEXC, KuCoin дополнительно прекратили обслуживание пользователей из России (и Беларуси; у Bitget ещё Казахстан).
• Главная защита — чистая история монет, AML-проверка адресов и хранение крупных сумм на своём кошельке.

Источники

• Bybit Restricted Counterparty List (PDF, v3)
• Digital Compliance: список ограниченных контрагентов Bybit
• Bybit: Service Restricted Countries
• CCMoney: работает ли Bybit в России
• KuCoin: Regulatory Compliance Update (27.08.2026)
• KuCoin: Restricted Counterparty List (29.09.2026)
• KuCoin: Discontinuation of Services in Russia and Belarus (29.10.2026)
• CryptoBriefing: Binance stops transactions with HTX and other platforms
• TokenPost: Bitget expands sanctions list to 20
• MEXC: Service Update for Users of Russia or Belarus (20.10.2026)
• Digital Compliance: crypto exchanges Russia/CIS restrictions
• Коммерсантъ: криптобиржи отказывают российским клиентам