AML-регламент и политика KYC

1. Общие положения

1.1. Настоящий регламент описывает меры, которые сервис WhiteX (далее — «Сервис») применяет для предотвращения использования обменных операций в незаконных целях: легализации средств, полученных преступным путём, мошенничества, финансирования противоправной деятельности.

1.2. Сервис — международный криптовалютный обменник, работающий в формате «криптовалюта — криптовалюта». Сервис не принимает и не выдаёт наличные средства и не проводит операции с банковскими счетами клиентов.

1.3. Пользуясь Сервисом, клиент подтверждает, что ознакомился с настоящим регламентом и согласен с ним. Клиент отвечает за законность происхождения средств и за соблюдение законодательства своей страны.

2. Что мы проверяем

2.1. Каждая входящая транзакция проверяется на происхождение средств: оцениваются адрес отправителя и связи адреса с рискованными источниками.

2.2. Допустимые показатели риска:

Категория	Допустимый уровень
Общий риск транзакции	до 60%
Dark Service / Dark Market	до 5%
Mixer / Gambling	до 5%
Fraud, Scam, Illegal, Stolen, Ransom	до 2,5%

2.3. Клиент может заранее проверить адрес или транзакцию через AML-бот, прежде чем отправлять средства.

2.4. Дополнительно оператор вручную проверяет операции, в которых есть признаки повышенного риска: крупная сумма (от $10 000 и выше в эквиваленте), повторное использование идентификатора транзакции (TXID), подозрительная активность в аккаунте (много неудачных входов, вывод с нового устройства или с нового IP-адреса).

3. Верификация клиента (KYC)

3.1. В обычных случаях для обмена достаточно регистрации. Сервис вправе запросить подтверждение личности и источника средств, если:

заявка превышает пороги риска из п. 2.2;
сумма операции крупная или операции необычны для клиента;
у оператора есть основания считать операцию подозрительной;
этого требует законодательство или запрос уполномоченного органа.

3.2. Для верификации может потребоваться: документ, удостоверяющий личность, фото клиента с документом, пояснение об источнике средств и цели операции. Данные используются только для проверки и хранятся в защищённом виде.

3.3. Клиент обязан предоставлять достоверные данные. Отказ от верификации по запросу Сервиса или предоставление ложных данных — основание для приостановки заявки.

4. Что происходит при превышении порогов

4.1. Если показатели риска превышают допустимые, заявка может быть приостановлена до завершения проверки.

4.2. По итогам проверки Сервис вправе: завершить обмен в обычном порядке, запросить верификацию и пояснения, вернуть средства на адрес отправителя за вычетом сетевой комиссии либо отказать в обмене.

4.3. Если средства связаны с мошенничеством, кражей или иной незаконной деятельностью, Сервис вправе заморозить операцию на время проверки и передать информацию по запросу уполномоченных органов.

5. Запрещённые операции

Сервис не обслуживает операции, связанные с: торговлей запрещёнными товарами и услугами, мошенничеством, кражей и вымогательством, миксерами и сервисами сокрытия происхождения средств, финансированием террористической и иной противоправной деятельности, а также операции лиц, находящихся под международными санкциями.

6. Хранение данных

Данные о заявках, транзакциях и результатах проверок хранятся не менее 5 лет после завершения операции или окончания отношений с клиентом и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом или необходимых для проверки операции.

7. Обязанности клиента

Клиент обязуется: использовать Сервис только для законных операций, указывать собственные адреса и реквизиты, не дробить операции с целью обхода проверок, своевременно отвечать на запросы оператора.

8. Сотрудники и контроль

Операции с повышенным риском рассматривает оператор. Сотрудники Сервиса обязаны сообщать руководству о подозрительных операциях. Регламент пересматривается по мере изменения требований и практики.

9. Связь

По вопросам проверки заявки и верификации: Telegram-бот @WhiteXsupportbot.